Scegli i servizi che più fanno al caso tuo.
Ogni opzione ha uno scopo preciso. Il primo passo è capire quanta profondità e continuità richiede la tua situazione.
Valutazione educativa
Un questionario gratuito per osservare in modo ordinato le principali aree della tua salute finanziaria: liquidità, protezione, debiti, previdenza, investimenti e pianificazione.
Incarico circoscritto
Un intervento una tantum dedicato a un tema definito in anticipo, utile quando serve una valutazione professionale senza attivare un rapporto annuale.
Percorso annuale
Un rapporto continuativo per analizzare, progettare e mantenere il patrimonio nel tempo, con monitoraggio professionale e un rendiconto formale annuale.
Tutto quello che devi sapere sulla consulenza finanziaria indipendente.
Nei modelli distributivi tradizionali possono essere presenti commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati. Un costo complessivo vicino al 2% del patrimonio, sostenuto ogni anno, può incidere significativamente sul risultato nel tempo. Il modello di Patrimonio in mano prevede invece una parcella esplicita e concordata preventivamente (vedi simulatore).
No. Il patrimonio resta depositato presso gli intermediari scelti dal cliente. Patrimonio in mano fornisce raccomandazioni di investimento, ma non detiene denaro o strumenti finanziari e non esegue operazioni per conto del cliente.
Patrimonio in mano non segue uno schema fisso di prodotti. La selezione considera gli strumenti disponibili in funzione delle esigenze, degli obiettivi e del profilo del cliente.
Patrimonio in mano è remunerata esclusivamente dal cliente e non riceve provvigioni dagli intermediari o dai produttori degli strumenti consigliati. I modelli distributivi possono invece prevedere commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati.
Patrimonio in mano utilizza software professionali di analisi e la documentazione dei prodotti per ricostruire le principali voci di costo, incluse commissioni di gestione, performance, transazione e distribuzione.
La consulenza mirata è disponibile anche sotto €200.000 quando esiste un problema specifico e compatibile con il servizio. La consulenza continuativa è invece dedicata a patrimoni investibili da €200.000 in su.
Le condizioni di durata, rinnovo e recesso sono indicate chiaramente nel contratto. I nostri contratti non prevedono clausole bloccanti o penali.
L'iter di iscrizione è in corso di perfezionamento. L'attività di consulenza personalizzata sarà avviata esclusivamente dopo l'efficacia della delibera di iscrizione all'Albo OCF.
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