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Analisi
Raccolta delle informazioni, lettura della situazione attuale e individuazione di costi, rischi e incoerenze.
Un percorso continuativo per capire, organizzare e mantenere il patrimonio con un metodo efficace.
Consulta parcelle e condizioniUn processo in quattro fasi, dal quadro iniziale alla manutenzione nel tempo.
Raccolta delle informazioni, lettura della situazione attuale e individuazione di costi, rischi e incoerenze.
Definizione condivisa di obiettivi, priorità, orizzonti temporali e vincoli personali o professionali.
Progettazione del portafoglio e selezione di strumenti coerenti con profilo, obiettivi e costi sostenibili.
Controllo professionale, ribilanciamenti motivati, gestione delle scadenze e rendiconto formale annuale.
La fase iniziale richiede più analisi e progettazione. Dal rinnovo, il valore si concentra sul controllo della strategia, sulla manutenzione del portafoglio e sull'aggiornamento rispetto ai cambiamenti del cliente.
Il primo anno
Il lavoro parte dalla situazione personale e patrimoniale, dagli obiettivi e dai vincoli del cliente. Su questa base viene progettata una strategia coerente e comprensibile.
Dal rinnovo
Una volta costruita la strategia, il rapporto prosegue per mantenerla coerente nel tempo ed evitare che il portafoglio cambi struttura o livello di rischio senza una ragione precisa.
Il contatto resta sempre possibile quando cambiano situazione personale, patrimonio, bisogni o obiettivi. Le normali oscillazioni di mercato vengono invece affrontate attraverso comunicazioni programmate e decisioni motivate, evitando reazioni automatiche al rumore di breve periodo.
Il cliente mantiene denaro e strumenti presso gli intermediari scelti. Patrimonio in mano non detiene il patrimonio, non esegue operazioni e non riceve o trasmette ordini.
Il percorso annuale è dedicato a chi dispone di almeno €200.000 di patrimonio e cerca una pianificazione chiara, sartoriale a 360 gradi.
Per organizzare il patrimonio intorno a bisogni, obiettivi e scadenze reali, con una visione leggibile dei costi e dei rischi.
Per coordinare patrimonio personale, liquidità e obiettivi mantenendo distinto il rischio legato all'attività professionale o d'impresa.
Per chi riceve liquidità da un'eredità, dalla vendita di un bene o da capitale accumulato e vuole investirla con metodo.
rendimenti garantiti, attività altamente speculative (day trading, metodi di guadagno truffaldini), la promessa di battere sistematicamente il mercato oppure un rapporto nel quale non vengono condivise informazioni complete e aggiornate.
Il compenso annuale è calcolato con aliquote progressive sul patrimonio oggetto di consulenza.
Riservata ai primi 10 clienti che sottoscriveranno entro il 31 dicembre 2026. Pagamento annuale anticipato in un'unica soluzione, senza rateizzazione e senza cumulo con altre riduzioni.
Patrimonio €200.000
€2.500
€1.250
Pagamento unico
Patrimonio €500.000
€5.000
€2.500
Pagamento unico
Patrimonio €1.000.000
€9.000
€4.500
Pagamento unico
Patrimonio €2.000.000
€14.000
€7.000
Pagamento unico
Dal secondo anno si applica il tariffario ordinario.
Importi con pagamento annuale anticipato e riduzione del 5%.
Patrimonio €200.000
€2.375
1,19% del patrimonio
Patrimonio €500.000
€4.750
0,95% del patrimonio
Patrimonio €1.000.000
€8.550
0,86% del patrimonio
Patrimonio €2.000.000
€13.300
0,67% del patrimonio
Minimo annuale
€2.500
Massimo annuale
€20.000
Pagamento annuale anticipato
Riduzione del 5%
La parcella è calcolata su liquidità, titoli, fondi, ETF e polizze finanziarie comprese nell'incarico, valorizzati alla decorrenza e successivamente al rinnovo. Le variazioni patrimoniali sono considerate dalla successiva annualità.
Immobili detenuti direttamente e previdenza complementare sono esclusi. Partecipazioni non quotate, criptovalute e incarichi immobiliari, successori o patrimoniali complessi sono valutati e preventivati separatamente.
Gli importi mostrati non comprendono la rivalsa previdenziale INPS del 4%, aggiunta ove applicabile. Il bollo sulle fatture resta a carico di Patrimonio in mano.
Richiedi una consulenza gratuita. Ogni candidatura viene valutata in base al patrimonio, alle esigenze dichiarate, alla compatibilità con i servizi.
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Nei modelli distributivi tradizionali possono essere presenti commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati. Un costo complessivo vicino al 2% del patrimonio, sostenuto ogni anno, può incidere significativamente sul risultato nel tempo. Il modello di Patrimonio in mano prevede invece una parcella esplicita e concordata preventivamente (vedi simulatore).
No. Il patrimonio resta depositato presso gli intermediari scelti dal cliente. Patrimonio in mano fornisce raccomandazioni di investimento, ma non detiene denaro o strumenti finanziari e non esegue operazioni per conto del cliente.
Patrimonio in mano non segue uno schema fisso di prodotti. La selezione considera gli strumenti disponibili in funzione delle esigenze, degli obiettivi e del profilo del cliente.
Patrimonio in mano è remunerata esclusivamente dal cliente e non riceve provvigioni dagli intermediari o dai produttori degli strumenti consigliati. I modelli distributivi possono invece prevedere commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati.
Patrimonio in mano utilizza software professionali di analisi e la documentazione dei prodotti per ricostruire le principali voci di costo, incluse commissioni di gestione, performance, transazione e distribuzione.
La consulenza mirata è disponibile anche sotto €200.000 quando esiste un problema specifico e compatibile con il servizio. La consulenza continuativa è invece dedicata a patrimoni investibili da €200.000 in su.
Le condizioni di durata, rinnovo e recesso sono indicate chiaramente nel contratto. I nostri contratti non prevedono clausole bloccanti o penali.
L'iter di iscrizione è in corso di perfezionamento. L'attività di consulenza personalizzata sarà avviata esclusivamente dopo l'efficacia della delibera di iscrizione all'Albo OCF.
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