Consulenza Mirata

Il valore del servizio

Una scelta importante, analizzata da ogni prospettiva rilevante

La Consulenza Mirata nasce per chi non ha bisogno di assistenza continuativa, ma vuole affrontare una decisione con maggiore consapevolezza: valutare un investimento, analizzare un portafoglio, impiegare nuova liquidità, confrontare più soluzioni o verificare una proposta ricevuta da una banca.

Il lavoro parte dalla situazione del cliente, dai suoi obiettivi e dai documenti disponibili. Vengono esaminati gli elementi pertinenti all'incarico, come costi, rischi, ragionevoli scenari, fiscalità, liquidità e alternative, con un linguaggio chiaro e comprensibile.

Al termine saprai:

quali sono i punti di forza e le criticità della soluzione analizzata
quali costi e rischi stai effettivamente sostenendo
quali alternative possono essere prese in considerazione
quale scelta risulta più coerente con gli obiettivi dichiarati
quali sono i prossimi passi concreti da compiere

Quando può essere utile

Una consulenza circoscritta a una decisione

Il perimetro viene concordato prima dell'avvio, così il cliente sa quali temi saranno affrontati, quali documenti serviranno e cosa riceverà al termine.

Confrontare due proposte

Comprendere differenze, costi, rischi e condizioni prima di scegliere.

Valutare un prodotto

Analizzare un prodotto finanziario o assicurativo-finanziario e verificarne la coerenza rispetto al proprio profilo.

Verificare una proposta bancaria

Ricevere una seconda opinione indipendente sulla documentazione disponibile.

Impiegare nuova liquidità

Valutare modalità e alternative coerenti con obiettivi, tempi e necessità.

Analizzare un portafoglio

Ricostruire costi, rischi, liquidità e diversificazione della situazione rilevante.

Affrontare una scelta previdenziale

Esaminare una decisione previdenziale specifica nei limiti concordati nell'incarico.

Perimetro e compensi

Scegli il livello adatto alla complessità

La scelta tra i due livelli dipende dall'ampiezza della domanda, dalla quantità di documentazione e dal numero di prodotti, proposte o intermediari coinvolti.

Dedicata all'analisi di una specifica decisione finanziaria o patrimoniale chiaramente definita.

Il servizio comprende:

un incontro iniziale
l'analisi della documentazione
la valutazione di costi, rischi e caratteristiche delle soluzioni esaminate
il confronto delle principali alternative
un incontro conclusivo e una sintesi scritta con valutazioni e prossimi passi
eventuali chiarimenti successivi nei termini indicati nel preventivo

Esempi di perimetro:

confrontare due proposte d'investimento
verificare un singolo prodotto o una proposta ricevuta dalla banca
valutare come impiegare nuova liquidità rispetto a una domanda specifica
ottenere una seconda opinione su una decisione finanziaria o previdenziale circoscritta

Costo

€790

Consulenza Mirata Plus

Dedicata alle decisioni che richiedono una ricostruzione più ampia della situazione finanziaria rilevante del cliente.

Comprende tutto ciò che è previsto nella Consulenza Mirata:

un incontro iniziale
l'analisi della documentazione
la valutazione di costi, rischi e caratteristiche delle soluzioni esaminate
il confronto delle principali alternative
un incontro conclusivo e una sintesi scritta con valutazioni e prossimi passi
eventuali chiarimenti successivi nei termini indicati nel preventivo
un'intervista iniziale più approfondita e la ricostruzione della situazione finanziaria rilevante
l'estensione dell'analisi a liquidità, diversificazione e coerenza con gli obiettivi dichiarati
il confronto tra più prodotti, proposte o strategie e la rappresentazione di possibili scenari
una relazione personalizzata più ampia della sintesi prevista nel servizio base
una call di chiarimento entro 30 giorni dalla consegna

Esempi di perimetro:

analizzare un portafoglio detenuto presso uno più intermediari
valutare l'impiego di liquidità rilevante confrontando strategie differenti
esaminare più prodotti o proposte all'interno della stessa decisione
ricostruire complessivamente costi, rischi, liquidità e diversificazione della situazione analizzata

Costo

€1.190

Il preventivo conferma sempre il livello applicabile, il perimetro dell'analisi, i documenti necessari, i tempi indicativi e le modalità di pagamento prima della sottoscrizione.

Prenota una consulenza gratuita

Come funziona

Un percorso definito, dall'inquadramento della domanda alla consegna delle valutazioni.

1

Inquadramento

Verifichiamo la domanda, i documenti disponibili e il livello di consulenza appropriato.

2

Analisi

Esaminiamo gli elementi concordati e ricostruiamo costi, rischi, caratteristiche e alternative.

3

Confronto

Valutiamo la coerenza delle soluzioni rispetto alle informazioni e agli obiettivi dichiarati.

4

Consegna

Presentiamo le conclusioni, la sintesi o relazione prevista e i prossimi passi comprensibili.

Attività escluse

La Consulenza Mirata e la Consulenza Mirata Plus non comprendono:

il monitoraggio continuativo del patrimonio;
gli aggiornamenti periodici;
l'assistenza continuativa;
l'analisi di nuove decisioni non comprese nell'incarico;
la revisione nel tempo delle valutazioni effettuate;
gli incontri periodici della Consulenza Continuativa annuale.

Situazioni di particolare complessità o attività ulteriori rispetto al perimetro della Consulenza Mirata Plus sono oggetto di un preventivo personalizzato.

Hai un problema da affrontare? Vorresti sapere come possiamo aiutarti?

Richiedi una consulenza gratuita. Ogni candidatura viene valutata in base al patrimonio, alle esigenze dichiarate, alla compatibilità con i servizi.

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