Patrimonio in mano nasce con un obiettivo chiaro: aiutare famiglie e professionisti a organizzare il patrimonio riducendo costi e conflitti di interesse.
Samuele Ruggeri, 25 anni, ha fondato Patrimonio in mano dopo un percorso di studio dedicato alla finanza personale, alla pianificazione patrimoniale e al funzionamento dei mercati finanziari. L'avvio della consulenza personalizzata è subordinato all'effettiva iscrizione all'Albo OCF.
Patrimonio in mano nasce dalla convinzione che la consulenza finanziaria possa essere più trasparente, comprensibile e indipendente dalla vendita di prodotti. Il metodo combina analisi quantitativa, tecnologia e attenzione agli obiettivi concreti del cliente.
Patrimonio in mano non venderà prodotti finanziari e non riceverà retrocessioni o provvigioni dagli intermediari. La remunerazione sarà costituita da una parcella trasparente concordata con il cliente prima dell'avvio del servizio.
Il metodo di Samuele si basa sulla pianificazione patrimoniale integrata e su una forte componente educativa. Ogni scelta viene spiegata con un linguaggio comprensibile, affinché il cliente possa conoscere la logica, i costi e i rischi del proprio portafoglio.
Fondatore di Patrimonio in mano
I principi che guidano il metodo di Patrimonio in mano e il rapporto con il cliente.
Patrimonio in mano è remunerata esclusivamente dal cliente: non vende prodotti e non riceve commissioni dagli intermediari.
Samuele spiega ogni scelta con chiarezza, affinché il cliente possa comprenderne logica, costi e rischi.
Strategie basate sui dati, sull'efficienza dei costi, sulla gestione del rischio con un occhio di riguardo all'aspetto psicologico.
Richiedi una consulenza gratuita. Ogni candidatura viene valutata in base al patrimonio, alle esigenze dichiarate, alla compatibilità con i servizi.
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Nei modelli distributivi tradizionali possono essere presenti commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati. Un costo complessivo vicino al 2% del patrimonio, sostenuto ogni anno, può incidere significativamente sul risultato nel tempo. Il modello di Patrimonio in mano prevede invece una parcella esplicita e concordata preventivamente (vedi simulatore).
No. Il patrimonio resta depositato presso gli intermediari scelti dal cliente. Patrimonio in mano fornisce raccomandazioni di investimento, ma non detiene denaro o strumenti finanziari e non esegue operazioni per conto del cliente.
Patrimonio in mano non segue uno schema fisso di prodotti. La selezione considera gli strumenti disponibili in funzione delle esigenze, degli obiettivi e del profilo del cliente.
Patrimonio in mano è remunerata esclusivamente dal cliente e non riceve provvigioni dagli intermediari o dai produttori degli strumenti consigliati. I modelli distributivi possono invece prevedere commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati.
Patrimonio in mano utilizza software professionali di analisi e la documentazione dei prodotti per ricostruire le principali voci di costo, incluse commissioni di gestione, performance, transazione e distribuzione.
La consulenza mirata è disponibile anche sotto €200.000 quando esiste un problema specifico e compatibile con il servizio. La consulenza continuativa è invece dedicata a patrimoni investibili da €200.000 in su.
Le condizioni di durata, rinnovo e recesso sono indicate chiaramente nel contratto. I nostri contratti non prevedono clausole bloccanti o penali.
L'iter di iscrizione è in corso di perfezionamento. L'attività di consulenza personalizzata sarà avviata esclusivamente dopo l'efficacia della delibera di iscrizione all'Albo OCF.
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