Durata
La call conoscitiva dura circa 1 ora. L'obiettivo è inquadrare situazione, aspettative e compatibilità con i nostri servizi.
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Prima della consulenza
Il primo incontro serve a capire se i percorsi che offriamo fanno al caso tuo. Non richiede l'invio preventivo di documenti sensibili e non sostituisce una consulenza personalizzata.
La call conoscitiva dura circa 1 ora. L'obiettivo è inquadrare situazione, aspettative e compatibilità con i nostri servizi.
Per il primo contatto non servono estratti conto completi, documenti identificativi o dettagli puntuali del portafoglio. Basta una visione generale.
Dopo l'incontro puoi decidere liberamente se proseguire. Ci teniamo a precisare che anche noi valutiamo se il caso rientra nel perimetro corretto.
Durante la call possono essere forniti educazione generale e chiarimenti di contesto. Analisi e raccomandazioni personalizzate richiedono un incarico formalizzato.
Contesto
Una descrizione sintetica della situazione familiare, professionale o imprenditoriale.
Obiettivo
Il motivo per cui vuoi fare chiarezza: costi, metodo, liquidità, investimenti, previdenza o passaggi di vita.
Ordine di grandezza
Un'indicazione orientativa del patrimonio investibile, senza inviare documenti nella fase iniziale.
Passo successivo
Solo dopo il primo confronto si valuta se passare a un'analisi documentale, con perimetro, dati richiesti, tempi e condizioni chiariti prima.
VAI AL QUESTIONARIOTutto quello che devi sapere sulla consulenza finanziaria indipendente.
Nei modelli distributivi tradizionali possono essere presenti commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati. Un costo complessivo vicino al 2% del patrimonio, sostenuto ogni anno, può incidere significativamente sul risultato nel tempo. Il modello di Patrimonio in mano prevede invece una parcella esplicita e concordata preventivamente (vedi simulatore).
No. Il patrimonio resta depositato presso gli intermediari scelti dal cliente. Patrimonio in mano fornisce raccomandazioni di investimento, ma non detiene denaro o strumenti finanziari e non esegue operazioni per conto del cliente.
Patrimonio in mano non segue uno schema fisso di prodotti. La selezione considera gli strumenti disponibili in funzione delle esigenze, degli obiettivi e del profilo del cliente.
Patrimonio in mano è remunerata esclusivamente dal cliente e non riceve provvigioni dagli intermediari o dai produttori degli strumenti consigliati. I modelli distributivi possono invece prevedere commissioni e incentivi collegati ai prodotti collocati.
Patrimonio in mano utilizza software professionali di analisi e la documentazione dei prodotti per ricostruire le principali voci di costo, incluse commissioni di gestione, performance, transazione e distribuzione.
La consulenza mirata è disponibile anche sotto €200.000 quando esiste un problema specifico e compatibile con il servizio. La consulenza continuativa è invece dedicata a patrimoni investibili da €200.000 in su.
Le condizioni di durata, rinnovo e recesso sono indicate chiaramente nel contratto. I nostri contratti non prevedono clausole bloccanti o penali.
L'iter di iscrizione è in corso di perfezionamento. L'attività di consulenza personalizzata sarà avviata esclusivamente dopo l'efficacia della delibera di iscrizione all'Albo OCF.
Hai domande o vuoi fissare un primo incontro conoscitivo? Una persona del team risponderà alla tua richiesta.
La richiesta è stata inviata correttamente. Ti contatteremo non appena possibile.